Consulenza personale
Una visione d'insieme della situazione finanziaria è il fattore determinante per prendere decisioni oculate. Le Banche Cantonali affiancano i propri clienti in occasione di ogni passo importante, con un servizio di consulenza completo e con prodotti che rispondono perfettamente alle esigenze individuali.
Le Banche Cantonali hanno la risposta giusta per tutte le più importanti questioni finanziarie.
Consulenza patrimoniale e agli investimenti
Idee e progetti, desideri e sogni: una pianificazione patrimoniale ad hoc e decisioni di investimento ben ponderate sono la ricetta per avere successo. Le Banche Cantonali elaborano strategie di investimento su misura insieme ai propri clienti.
Tra le numerose soluzioni offerte dalle Banche Cantonali non poteva mancare un servizio di consulenza attento e professionale per tutte le questioni inerenti alla pianificazione patrimoniale. Iniziando da un'analisi approfondita della situazione di partenza, i nostri esperti elaborano soluzioni volte a colmare eventuali lacune.
La consulenza patrimoniale abbraccia i seguenti ambiti:
Tra le numerose soluzioni offerte dalle Banche Cantonali non poteva mancare un servizio di consulenza attento e professionale per tutte le questioni inerenti alla pianificazione patrimoniale. Iniziando da un'analisi approfondita della situazione di partenza, i nostri esperti elaborano soluzioni volte a colmare eventuali lacune.
La consulenza patrimoniale abbraccia i seguenti ambiti:
- analisi dei rischi: definizione della capacità di rischio e della propensione al rischio del cliente
- consulenza sui titoli: attenta ponderazione di tutte le opportunità di investimento (mercato monetario, azioni, obbligazioni, fondi, investimenti strutturati)
- analisi dei depositi: analisi neutrale e indipendente dei depositi titoli dei clienti
- gestione patrimoniale: amministrazione autonoma del patrimonio, nel quadro del profilo di rischio e della strategia di investimento delineati
- prodotti assicurativi: consulenza e confronto con la concorrenza relativamente ad assicurazioni di capitale, di rendita e vincolate a fondi
- consulenza immobiliare: finanziamento, ammortamento, incremento e conversioni di ipoteche
Consulenza in campo fiscale
A fine anno le imposte da versare incidono notevolmente sui mezzi
finanziari disponibili. Ecco perché un'attenta pianificazione
finanziaria non può prescindere dalla ricerca di ogni possibile
soluzione volta a ottimizzare il carico fiscale. Un'ottica previdente
in questo senso è sempre consigliabile. Le Banche Cantonali offrono i
seguenti servizi:
Rivolgetevi alla vostra Banca Cantonale per un primo colloquio gratuito.
- accantonamento e prelievo mirati delle risorse destinate alla previdenza professionale e alla previdenza individuale vincolata
- consulenza e raffronti tra investimenti ottimizzati dal punto di vista fiscale
- confronti tra ammortamenti diretti e indiretti delle ipoteche
- consulenza su investimenti che offrono opportunità di ottimizzazione fiscale e limiti del finanziamento esterno
- pianificazione fiscale in relazione al pensionamento (anticipato)
Rivolgetevi alla vostra Banca Cantonale per un primo colloquio gratuito.
Consulenza in campo previdenziale
Una pianificazione previdenziale lungimirante è essenziale per
assicurarsi un futuro tranquillo. Inoltre, una costruzione del
patrimonio ottimizzata dal punto di vista fiscale influisce
positivamente sul conteggio d'imposta.
Le Banche Cantonali offrono i seguenti servizi di consulenza:
Le Banche Cantonali offrono i seguenti servizi di consulenza:
- analisi di previdenza: calcolo delle prestazioni previdenziali in caso di incapacità di guadagno, vecchiaia e decesso (in questo caso le prestazioni sono a beneficio dei superstiti)
- previdenza privata e professionale: calcolo e ottimizzazione della previdenza privata e professionale in vista di pensionamento anticipato, riscatto delle prestazioni in una cassa pensioni o decisione tra riscossione del capitale e percepimento della rendita
- consulenza in campo assicurativo: i prodotti ottimali per coprire i rischi in caso di incapacità di guadagno, vecchiaia e decesso
Consulenza in materia di successione
Disporre dei propri beni è una questione delicata, da affrontare nella
più assoluta riservatezza. Provvedere per tempo significa fare in modo
che la trasmissione del patrimonio agli eredi avvenga senza problemi –
anche dal punto di vista fiscale – e senza dare luogo a contenziosi. In
sede di pianificazione occorre tenere nella debita considerazione gli
eredi che hanno diritto alla porzione legittima. Gli esperti delle
Banche Cantonali sono disponibili a fornire spiegazioni e chiarimenti
nell'ambito di un colloquio di consulenza personale.
Le Banche Cantonali offrono un servizio di consulenza completo e adeguato alle esigenze individuali:
Le Banche Cantonali offrono un servizio di consulenza completo e adeguato alle esigenze individuali:
- contratto successorio: consulenza e stesura di un contratto successorio
- testamento: consulenza per la stesura di un testamento legalmente valido e per la determinazione delle donazioni
- mandato di esecutore testamentario: la Banca Cantonale provvede alla divisione ereditaria nel rispetto della volontà del testatore
- mandato per l'esecuzione della divisione ereditaria: consulenza ed esecuzione della divisione ereditaria
- pianificazione della successione per le PMI: costituzioni di imprese, pianificazione successoria per piccole e medie imprese
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